Approche
Notre approche, depuis 25 ans, est de simplement écouter, pour mieux vous conseiller.
‘Toujours demander un deuxième avis… surtout pour vos finances personnelles.’
- Services personnalisés et conseils adaptés.
- Stabilité et disponibilité.
- 25 ans d'expérience et rendements soutenus.
Jean-Michel Clément
Conseiller en placement principal
iA Gestion privée de patrimoine
Une gestion patrimoniale efficace repose sur une approche rigoureuse et à long terme, en écartant les émotions. Vos objectifs, votre tolérance au risque, vos attentes de rendement et votre horizon d'investissement sont les éléments clés que Jean-Michel Clément, conseiller en placement principal chez iA Gestion privée de patrimoine, utilisera pour concevoir un plan adapté, notamment pour la retraite.
Jean-Michel Clément et son équipe sauront vous conseiller en placement et vous aideront à définir et réaliser des objectifs d'épargne correspondant à vos besoins et attentes, ainsi qu’à vous conseiller en marge votre situation financière tout au long de votre démarche d'investisseur.
Jean-Michel Clément en tant que conseiller en placement principal chez iA Gestion privée de patrimoine, élaborera un plan de gestion des risques, des tendances, de l'actualité sur une base courante en optimisant votre portefeuille et en vous conseillant en prenant compte d'une large gamme d’événements susceptibles d’affecter votre bien-être financier.
Que ce soit pour financer les études d’un enfant ou pour reprendre des
études afin de renforcer vos qualifications, Jean-Michel Clément, votre conseiller en placement principal chez iA Gestion privée de patrimoine
vous aidera à évaluer les options disponibles et à maximiser les avantages d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE).
Jean-Michel Clément, votre conseiller en placement principal chez iA Gestion privée de patrimoine, procédera à une analyse approfondie de votre situation afin d'identifier la manière la plus avantageuse fiscalement de construire votre portefeuille.
Pour assurer la préservation et la transmission de vos actifs, Jean-Michel Clément, votre conseiller en placement principal chez iA Gestion privée de patrimoine, vous aidera à anticiper et planifier de manière fiscalement avantageuse en fonction de votre situation et de vos souhaits.
Le REER permet d’accumuler des fonds à l’abri de l’impôt pour préparer la retraite. En outre, cotiser à un REER réduit le revenu annuel imposable, offrant ainsi des économies fiscales.
Le CELI est un mécanisme d’épargne permettant aux sommes investies de croître exemptes d’impôt. Il convient parfaitement pour épargner en vue de projets à court, moyen ou long terme tels qu’un voyage, l’achat d’une résidence ou la constitution d’un fonds d’urgence.
Conçu pour aider les futurs propriétaires à économiser en vue de l’achat d’une première propriété, le CELIAPP combine les avantages du REER et du CELI en permettant de déduire les cotisations du revenu imposable tout en générant des rendements exempts d’impôt.
Le RRI est un régime à prestations déterminées destiné aux propriétaires ou dirigeants d’entreprises qui souhaitent optimiser leur revenu de retraite. C’est une option intéressante pour ceux qui souhaitent épargner davantage pour la retraite tout en diminuant leur charge fiscale.
En cas de changement d’emploi, le CRI permet de transférer les fonds de pension d’un ancien employeur vers un régime individuel, garantissant la continuité des économies pour la retraite.
Le REEE est conçu pour financer les études postsecondaires de votre enfant, similaire au REER pour la retraite. Ce régime permet d’accumuler des fonds pour offrir à votre enfant la possibilité de poursuivre la carrière de ses rêves.
Le FERR est la continuation du REER, permettant de disposer de l'épargne accumulée durant la vie active. Le REER doit être converti en FERR avant le 31 décembre de l’année du 71e anniversaire.
Pour ceux dont l’épargne est placée dans un CRI, le FRV permet de retirer périodiquement les fonds nécessaires pour assurer un confort financier.
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